Приложение 2. AML политика

Процедура KYC (Знай своих клиентов)

Одна из основных задач нашего казино – это развитие крепких и доверительных отношений между нашими игроками и нашими сотрудниками.

Программное обеспечение казино разрабатывается с функцией фильтрации потенциально подозрительных игроков, склонных к мошенничеству. При выявлении таких игроков генерируются соответствующие оповещения. Этот процесс имеет жизненно важное значение для текущей работы. Возможные мошеннические действия также принимаются во внимание перед проведением вывода финансовых средств, запрошенного игроком. Казино никогда не допускает вывода финансовых средств неизвестными игроками.

Менеджеры казино постоянно получают обновления соответствующих требований и правил, определяемых для их юрисдикции. В результате, при необходимости и когда это может потребоваться, они могут изменять процедуры казино с учетом этих руководств.

Этот процесс состоит из двух этапов:

1. 1

   При открытии счета игрок должен ввести в форму регистрации обязательную информацию. Если такая информация не будет предоставлена игроком, то он не сможет завершить прохождение регистрации. При выявлении неточной информации, например, неправильного имени пользователя, игрока просят предоставить информацию для подтверждения его личности.

   Требуется предоставление следующей обязательной информации:

   • полное имя;
   • полный адрес;
   • полный номер телефона;
   • действительный электронный адрес;
   • полная дата рождения (система не позволит игроку продолжить прохождение регистрации, если ему не исполнилось 18 лет).

   Имя клиента в его счете должно соответствовать настоящему имени клиента. Для верификации личности клиента компания оставляет за собой право в любое время запросить у клиента удовлетворительное подтверждение его личности (включая копии действительного паспорта (удостоверения личности) и (или) любых используемых карт оплаты, но не ограничиваясь только этим). Если клиент не сможет предоставить запрошенную информацию, действие его счета может быть приостановлено.

   Клиент должен подтвердить, что он предоставил точную, полную и верную информацию о себе при регистрации и что он будет поддерживать точность предоставленной информации, своевременно обновляя любые изменения своих регистрационных данных. В противном случае его счет может быть закрыт или ограничен, любые его транзакции по бонусам и выигрышам могут быть аннулированы.

2. 2

   Регистрация кредитных карт. Система создает оповещение о мошеннических действиях при наличии несоответствия между именем игрока и именем, которое появляется на его кредитной карте. И хотя игрок может продолжить регистрацию, он не сможет внести на депозит какие-либо средства, используя кредитную карту. Представитель казино свяжется с таким игроком и запросит копию его удостоверения личности с фотографией, а также копию его кредитной карты.

   В целом, при внесении депозитов или при запросе на вывод средств казино может попросить игрока предоставить документацию различных видов. Это включает в себя:

   • копии действительного удостоверения личности игрока с фотографией;
   • квитанции об оплате коммунальных услуг в качестве подтверждения адреса проживания;
   • справку из банка в качестве подтверждения источника средств;
   • копию кредитной карты с лицевой и с обратной стороны;
   • выписки из кредитной карты по требованию (например, сумма и метод, используемый для снятия средств);
   • страну происхождения – есть страны, которые заблокированы в нашем казино;
   • могут возникнуть обстоятельства, когда игроку потребуется отправить нам нотариально заверенные копии его документов, чтобы подтвердить их идентичность.

Выполнение требований законодательства в сфере борьбы с отмыванием средств и программы усиления борьбы с терроризмом

Поведенческие характеристики игрока проверяются нашим отделом по борьбе с мошенничеством и отделом финансов. В ходе проверки анализируется следующая информация:

• регистрация игрового счета;
• регистрация кредитных карт;
• быстрые и множественные депозиты на крупные суммы;
• быстрые и множественные выводы крупных сумм;
• сравнение суммы, внесенной на депозит, с суммой, запрошенной на вывод;
• метод оплаты, используемый игроком;
• страна происхождения.

Для избежания или минимизации риска мошенничества казино устанавливает стандарт, в соответствии с которым клиент обязан использовать только один счет (во всех случаях клиент может регистрировать только один счет на хозяйство, на адрес, на компьютер общего пользования, на общий IP-адрес и использовать такой счет для игры в казино). Имя счета должно быть идентичным настоящему имени игрока, которое подтверждается его юридически действительным удостоверением личности.

Казино не принимает депозиты от третьих лиц, то есть от друзей, родственников, партнеров, мужей или жен игроков. Клиент обязан вносить депозит только со счета / с системы или с кредитной карты, которые зарегистрированы на его собственное имя. Если во время проверки безопасности казино выявит какое-либо из вышеуказанных нарушений, все выигрыши такого игрока будут аннулированы и направлены обратно в казино, а первоначальный депозит – законному владельцу счета / кредитной карты.

Казино не разрешает игрокам брать займы у операторов сотовой связи, которые предоставляют и одобряют такие услуги. Клиент не может вносить депозит с помощью sms-сообщений при отрицательном балансе. Клиенты, нарушающие данное правило, вносятся в черный список, а такие счета блокируются без возможности снятия средств.

При выявлении подозрительного или мошеннического платежа, включая использование украденных кредитных карт, а также при выявлении любых других мошеннических действий (включая возврат средств или иной реверс выплат), казино будет иметь право на блокировку счета клиента и возврат любых произведенных выплат и выигрышей. Казино будет иметь право информировать любые уполномоченные органы или юридические лица (включая бюро кредитных историй) о любых мошеннических выплатах и иной незаконной деятельности. Казино также будет иметь право на привлечение коллекторских агентств для получения причитающихся платежей. Однако, ни при каких условиях казино не будет нести ответственность за незаконное использование кредитных карт, даже при наличии заявления о краже кредитной карты.

Казино в любое время может снять с положительного баланса клиента любую сумму, которую клиент должен казино, – при урегулировании ставок или требований к ставкам после выявления дубликатов счетов, сговора, обмана, мошенничества, преступления или ошибок.

Помимо вышеуказанного, к мошенническим действиям может быть приравнено внесение игроком депозита, например на $1000, через электронный кошелек и попытка вывести средства с игрового счета на другой электронный кошелек после выполнения только незначительного числа требований к размещению ставок.

При возникновении у казино подозрения о мошеннических действиях казино свяжется с игроком и запросит у него документы, подтверждающие его личность. Казино может принять решение о заморозке вывода средств. При выявлении мошеннических действий казино возвратит игроку его первоначальный депозит и заблокирует его игру на всех партнерских площадках казино. При необходимости информация о совершенных мошеннических действиях будет направляться в соответствующие государственные органы.